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交通银行个金业务部副总经理贺波:发挥集团综合优势 服务客户财
发布机构:本站原创    发布时间:2021-09-08

  12月8日,交通银行推出基金投顾服务平台,联合3家获得首批基金投顾业务试点资格的易方达基金、南方基金、中欧财富为个人客户提供基金投顾服务。值得一提的是,交通银行是业内首家面向个人客户推出基金投顾服务平台的全国性商业银行。

  交通银行投顾服务平台有何特点?与基金投顾试点机构进行合作,模式如何?如何看待中国财富管理市场和基金投顾业务前景?带着这些问题,中国证券报记者专访了交通银行个金业务部副总经理贺波。他表示,交通银行推出的基金投顾服务平台陪伴性和专业性并存,将发挥集团综合化优势,服务客户财富管理。

  中国证券报:交通银行为何推出基金投顾服务平台?平台有何特点?竞争力体现在哪些方面?

  贺波:交通银行作为一家始建于1908年的国有商业银行,紧紧围绕“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”的战略目标,在代销基金业务方面坚持为客户创造价值的初心和使命,我们充分关注到“基金赚钱但投资者不赚钱”的现状,积极响应基金投顾试点工作,联合3家首批获得业务试点资格的易方达基金、南方基金、中欧财富为客户提供基金投顾服务。交通银行是商业银行领域基金投顾服务平台的先行者,为银行与基金投顾持牌机构的合作模式做出了示范。

  该平台全市场选基,经过多轮筛选首批精选出风险从低到高共四大策略功能、7个策略组合,覆盖客户现金管理、稳健理财、平衡增长、权益优选等多个场景投资需求,发挥交通银行代销基金数量银行业最多的优势,开展全市场基金优选配置。同时,客户一键转入后,由专业持牌基金投顾机构负责全委托自动调仓,帮助客户消除择时择基的烦恼。投后,该平台联合基金投顾试点机构提供陪伴服务,让客户安心持有。

  中国证券报:为何选择易方达基金等3家机构为合作对象?请介绍一下合作模式。

  贺波:选择这3家机构开展首批合作,首先是考虑到和交通银行“坚持为客户创造价值”的发展理念相契合,同时交通银行就投研能力、团队情况、服务水平、系统建设能力、业界口碑等进行了多轮考察和严选,这3家机构优势明显。交通银行主要采用“严选机构、精选策略”模式,下一步,一是全市场优选投顾机构和策略,寻找更多合作伙伴,丰富平台上能满足客户个性化投资需求的策略组合,优选长期业绩表现稳定、优异的策略组合,尝试策略组合定制,将投顾服务惠及更多客户;二是联合投顾机构做好“顾”的进阶,利用金融科技手段扩大“顾”的内涵,推进陪伴式客户服务,提升客户综合投资体验。

  中国证券报:交通银行推出“沃德优选基金”服务品牌,该系列基金近一年平均收益率和回撤率如何?

  贺波:截至11月27日,今年以来由交通银行基金专业团队严选出的11只沃德优选持营权益类基金平均收益达47.60%,同期Wind偏股混合型基金平均收益为43.23%,沪深300指数涨幅为21.58%,期间沃德优选持营权益类基金平均最大回撤率为-13.94%,沪深300指数最大回撤率为-16.08%;4只沃德优选基金固收类基金平均收益为4.67%,同期Wind债券型基金指数平均收益为3.13%,期间沃德优选持营固收类基金平均最大回撤率为-3.65%。从业绩表现来看,全部跑赢市场,并在同业中处于较为领先地位。

  中国证券报:交通银行是否正在申请基金投顾试点资格?能否透露一下进展情况?

  贺波:交通银行根据监管机构有关规定和工作指引推进基金投顾试点各项工作。目前,从基金投顾服务平台切入,是充分考虑交通银行现有长项和能力基础后选择的模式。当下金融业尚处于分业经营状态,券商、基金、银行各有所长。从这个角度来看,在基金投顾业务上,专业分工的合作模式或许比“各打天下”效果要好。未来如果条件成熟,我们也会申请牌照。

  贺波:商业银行开展基金投顾服务有众多优势:一是客户数量多,投资目标各异,对基金投顾服务需求量大;二是科技实力强,可以充分利用金融科技手段实现千人千面、普惠金融;三是有专业的财富管理队伍,可以为客户提供专业化的基金投顾配置建议;四是多元化经营,在未来投顾配置产品放开的情况下,可以综合利用商业银行端多元化的产品为客户做好综合财富管理服务。

  中国证券报:基金投顾如何助力交通银行建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行?如何看待中国财富管理市场和基金投顾业务前景?

  贺波:首先,当前我国人均国内生产总值超过1万美元,中等收入群体超过4亿人,“十四五”时期将是我国迈向高收入国家的关键时期。整个“十四五”期间居民收入快速增长,以及中国高净值、超高净值人群数量不断攀升,都增加了对财富管理的需求,国内财富管理市场潜力巨大。

  其次,居民收入快速增长,以及中国高净值、超高净值人群数量不断攀升,使得整个财富管理市场面临从普惠金融到高端财富管理多元化需求的挑战,交通银行以“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”为战略目标,通过提供涵盖存款、保险、基金、债券、贵金属、外汇商品、信托等全产品线,满足客户多元化财富管理需求。

  最后,基金投顾业务作为一项创新型业务模式,为客户提供“个性化资产配置策略、全市场优选基金”服务模式,极大提高了客户基金投资体验,是交通银行财富管理多元化产品线的重要补充。


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